Vermogensbeheerder Fundix heeft zich getransformeerd tot robo-adviseur. Onder de naam Pritle wordt beoogd een innovatieve en laagdrempelige online vermogensbeheerder te zijn, waarbij klanten eenvoudig financiële doelen kunnen definiëren, visualiseren en hun status kunnen volgen. Pritle belegt voornamelijk in zeer kostenefficiënte indexfondsen.
De vermogensbeheerder wil zijn klanten de gelegenheid bieden om eenvoudig financiële doelen in te stellen zoals vervroegd pensioen, de studie van een kind, of een wereldreis, binnen een door de klant gestelde termijn. Aan de hand van een online ingevuld klantprofiel stelt Pritle een beleggingsportefeuille samen bestaande uit fondsen van bewezen fondsaanbieders zoals BlackRock, Vanguard en State Street.
Pritle is naast Bunnik in 2014 opgericht door Stewart Bowers (Chief Financial Officer) en Azman Hamid (Legal & Risk Director) en heeft in 2015 fondsensupermarkt en online vermogensbeheerder Fundix overgenomen. De entiteit heet nu Pritle en dat geldt ook voor het beheerlabel. De handelsnaam Fundix blijft overigens bestaan voor het label Zelf Beleggen, zo bevestigt Thomas Bunnik, Chief Executive Officer van Pritle, tegenover The Asset.
Substantieel voordeliger
De portefeuille wordt elk kwartaal kosteloos in lijn gebracht met de doelstellingen van de klant en beleggingsrisico wordt gradueel afgebouwd naarmate een financieel doel nadert. Pritle zegt substantieel voordeliger te zijn dan vele banken en vermogensbeheerders. En iedere cliënt kan terecht met een inleg vanaf 10 euro.
Bunnik benadrukt dat er geen verborgen kosten zijn. “We rekenen slechts 0,5% per jaar inclusief btw en niets over het vermogen boven de 250.000 euro”, aldus Bunnik. “Onderliggende fondskosten zijn slechts rond de 0,2% per jaar voor de gemiddelde klant.’’
Hij betitelt de meeste banken en vermogensbeheerders als erg duur. “Onze kostenefficiënte technologie en dienstverlening stelt ons in staat kostenbesparingen voor de klant te realiseren tot wel 70% vergeleken met vele banken en vermogensbeheerders.”
Risiconiveau zelf vaststellen
Door middel van automatische kosteloze aanpassingen van de portefeuille aan het klantprofiel en geïndividualiseerde aanbevelingen wordt de klant ondersteund om op zijn groeipad naar zijn financiële doelen te blijven. Gerealiseerde en verwachte rendementen worden per doel gevisualiseerd in een persoonlijk online dashboard.
Er is twee jaar intensief toegewerkt naar dit concept, zegt Bunnik. “Door doelen te visualiseren komen ambities tot leven. Gebruikers kunnen in een paar minuten van start, ongeacht hun kennis van of ervaring met beleggen. Klanten kunnen eenvoudig een gewenst risiconiveau vaststellen per financieel doel binnen de kaders van hun klantprofiel en de ontwikkeling richting het doel volgen in de wetenschap dat iedere euro dagelijks opvraagbaar blijft.”
Internationale ambities
Pritle accommodeert iedere particulier die op zoek is naar een gedisciplineerde en inspirerende wijze om meer uit zijn geld te halen. Bunnik geeft aan dat het plan is om ná Nederland de diensten in heel Europa uit te rollen. “De financiële sector ondergaat een majeure transformatie. De rol van banken verandert voorgoed waarbij veel van hun diensten geleidelijk worden vervangen door moderne en technologisch efficiënte nieuwkomers.”
Robo-advies wil niet zeggen dat er geen mensen aan te pas komen, benadrukt Bunnik. Het huidige team achter Pritle bestaat uit 20 nationale en internationale beleggings-, financiële en technologieprofessionals, juristen en econometristen. Een team van senior beleggingsprofessionals staat ter beschikking voor klanten via chat, e-mail en telefoon.
